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【原创】企业要想血脉通,提高现金流动性

日期:2014-08-05CST10:33:09 作者:博商 来源:原创
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【博商导读】本文通过一则小故事来说明现金是要流通才能产生价值的。在现金为王的今天,对企业来说最重要的就是如何有效地使用现金和资本现金流量和营运资本管理的方法和技术变得尤为重要。
 
 
这是炎热小镇慵懒的一天。太阳高挂,街道无人,每个人都债台高筑,靠信用度日。这时,从外地来了一位有钱的旅客,他进了一家旅馆,拿出一张1000元钞票放在柜台。说想先看看房间,挑一间合适的过夜。
 
就在此人上楼的时候,店主抓了这张1000元钞,跑到隔壁屠户那里支付了他欠的肉钱。屠夫有了1000元,横过马路付清了猪农的猪本钱。猪农拿了1000元,出去付了他欠的饲料款。那个卖饲料的老兄,拿到1000元赶忙去付清他召妓的钱(经济不景气,当地的服务业也不得不提供信用服务)。有了1000元,这名妓女冲到旅馆付了她所欠的房钱。
 
旅馆店主忙把这1000元放到柜台上,以免旅客下楼时起疑。此时那人正下楼来,拿起1000元,声称没一间满意的,他把钱收进口袋,走了……
 
这一天,没有人生产了什么东西,也没有人得到什么东西,可全镇的债务都清了,大家很开心……
 
这个故事告诉了我们一个什么道理?答案:现金是要流通才能产生价值!
 
 
企业要想血脉通,提高现金流动性.jpg
 
 
 
中小企业现金流管理方式的探讨:
 
(一)编制现金预算,加强资金调控
 
现金预算是现金流量管理的主要内容,中小企业资金筹集能力弱,更应做好现金预算。通过现金预算,掌握现金流入、流出情况,及时补足余额,根据企业生产经营情况建立资金的储备制度,按一定的销售收入提取一定比例的企业风险准备金,供企业在出现现金流断裂危机时利用。
 
 
(二)加强投资方案评价,积极防范投资风险
 
企业应根据自身实力,避免盲目多元化以分散财务,削减不必要的分支,走专业化的核心竞争力道路。对投资方案的评价主要采用贴现现金流量指标,用现金流量方法来选择投资方案更合理、准确,把资金投入到主业的发展,提高主业的造血功能,增加现金的流人量,规避风险。平衡国内外市场的开发,拓宽销售网络路线,防范风险。
 
 
(三)采取融资渠道多元化,确保现金流充盈
 
企业提高信用等级,加强与银行的沟通与协作,以获得银行的贷款资助。增强企业自身的实力,获得发行债券或者股票融资的机会。及时利用国家的政策空隙进行融资,如央行今年发布的《银行间债券市场非金融企业债券融资工具管理办法》,并没有对短期融资债券发行企业在政策准人设立“门槛”,这为中小企业进人银行间债券市场提供了机会。多元化筹资,确保现金流充足,提高现金流的风险防范能力。
 
 
(四)抓住政府政策扶持机会,提高创造现金流的能力
 
中国财政部针对中小企业现金流的不畅等问题,准备加大并引导地方财政增加对中小企业发展的资金支持,在信用担保、贷款贴息、政府采购等方面予以政策倾斜,并停收个体工商管理和集贸市场管理费用,减轻中小企业的负担。且于087年9月11日表示,中央财政部明确了六大政策,安排了中小企业专项资金35.1亿元,帮助其健康发展。企业应抓住政府“输血”政策,及时转型升级,优化产品结构,依靠科技创新,提高产品附加值。只有这样才能拓宽市场,吸引更多的客户,盘活现金流再“造血”功能。
 

(五)加强企业管理人员现金流管理意识
 
现金流的是否合理流动最终取决于管理人员。企业的管理人员或现金流的掌管者要及时培训和更新自身的财务知识,提高现金流风险管理意识。在进行企业的战略投资时,应考虑资金的占用率和回收率,降低资金的使用成本。作好与客户、供应商沟通,减少坏账的发生,确保资金来源顺畅。注意宏观环境的变化,及时调整资金使用策略,防范风险。
  
现金流被人们鲜明地比喻为企业的血液,在现金为王的时代能够决定企业的生死。良好的现金管理,可以让企业小成本经营大生意。提高现金的流动性,才能保持企业的血脉通畅。
 
 
 
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